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为什么要做财富管理,是继续坚持还是改行做别的

2022-12-17 本站作者 【 字体:

理财对财富增值确实有帮助。管理好这四个账户,你的理财就一帆风顺了。我最怕财富积累过程中出现意外,所以一定要为自己做好规划,每一步都要踏踏实实。这个账户的钱数不能超过30%,也就是我要能赚能亏。这个账占40%,重点是破资。所以要保证本金不能丢失,不能随意取出使用。每年或每月都有固定数额的钱存入这个账户。当然,还有一个要求,就是想办法抵抗通货膨胀。收入不一定高,但要稳定。

为什么要做财富管理,是继续坚持还是改行做别的(图1)

金融行业9年,前4年银行做贷款,近5年财富管理做得不好,是继续坚持还是改行做别的?

贷款业务属资产类,财富管理属资金类,两者工作特性差别很大,而且两工作中间隔了银行和非银金融机构。银行的贷款业务,实在点说,是客户有求于你,拓客很容易的,但银行的信贷政策是跟经济周期相关的,所以,这些年,各银行均收紧信贷资金,防控风险,严控不良率上升。同时,裁员或变相裁员,财富管理工作,多是私募基金、信托这类针对合格投资者的项目,即高净值人群。

这类人群本身在市场中占比就不多,BD起来成功率也不高,当信任遇到钱的事,都不纯粹了,所以说,工作困难大,就算有资产配置需求的客户,那才有几个?!有也给不到你手上,经理、VP就自己接了。至于长尾市场的客群到是不少,但大多已被P2P玩坏,这些年的互金历史,在此不叙,这两项工作想做的好,都是要资源的,前者资源是银行的,并非你的,你只是个代表;后者资源一定是你的,而且对你极大的信任。

财富管理对于财富增值帮助大吗?

财富管理对财富增值的帮助真的很大,财富管理好这4个账户,你的理财之路才会顺风顺水,在今天这个人人理财的时代,重要的账户配置会直接影响到我们的生活质量,在真正迈出理财第一步前,先要摒弃那些保守和老旧思想,要有积极乐观的投资观念和安全风险的常识意识,下面小编就来说下到底需要管理好哪4点才才能让您的理财之路走的顺丰顺水~第一个账户:日常开销账户日常生活、买衣服、健身美容、短途旅游等花费,留出3~6个月的生活费。

这个账户里的钱,一般占你资产的10%,重要的是要保证流动性,万一遇上失业等紧急情况,至少能保证3~6个月的生活无忧,恒赢小编建议:这个是最基本的账户,但也是最容易支出钱的账户,放在里边的钱不宜太多,否则控制不住,开销增大,还有最好将钱放在常用的银行卡或是支付宝零钱宝等宝宝类产品里。第二个账户:突发、应急账户如果有条件,我建议你无论如何要拿出一部分钱购买保险,

保险这件小事,很多人看不上眼。真正出事时,你才发现它能以小博大,好处多多,恒赢小编建议:这个突发、应急的钱应该占资产的20%,而且这个钱也是在关键时刻,才会看到作用,千万不要忽视它,毕竟现在医疗险作为社保的重要补充,可以报销社保照顾不到的地方。第三个账户:可增值的账户买房买车的钱,你的养老钱,孩子的教育金拿出30%~40%的钱攒起来,

恒赢小编提醒:这个账户要占40%,而关键的点在于保本,所以一定要保证本金不能有任何损失,不能随意取出使用,每年或每月都有固定的钱存进这个账户,当然还有一个要求,那就是想办法抵御通货膨胀,收益不一定高,但要稳!第四个账户:可以投资创收的账户用你30%左右的钱来滚雪球,钱生钱,目标直指“收益”。关于投资理财的重要性大家都知道,但是关于这个比例,却总是把握不好,

恒财富建议:这个账户里的钱不要超过30%,也就是说,要想赚,就得赔!无论盈利还是亏损,都不可能对你致命。不要去接触自己完全不懂的领域,这样只会种在无知中;你必须有耐心。你不能总是进进出出,来回走动。这个账户重在收益,可以适当尝试一些中高风险的理财。我最怕财富积累过程中出现意外,所以一定要为自己做好规划,每一步都要踏踏实实。

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